平安银行稽核监察部工作总结
2019-10-06 12:00
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  平安银行稽核监察部工作总结 篇一: 信用社稽核监察部稽核工作总结 (1)、综合业务络系统 专项检查方面 为了进一步加 强我市农村信用社在新系统 下的业务经营活动的监督和检 查,稽核监察部 对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致 的稽核检查,仍然发现部分信用社存 在不少问题,如:柜员业务操作权限过大,错帐冲正无 会计主管签字,主管柜员没有起到事 中、事后监督的作用;存在记帐串户或在新系统 中无 摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员 签字;计算机报表装订不规范;部分信用社由于上线时 核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少 收、多收利息现象,对此。 联社稽核监察部及时下发《关于认真核对贷款合同利率 与微机输入利率的通知》文件,责成 各社对上述情况进行自查、上报。 (2)、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查 经过 认真部署、合理安排,我社及时组织人员对全辖信用社“冒 名”贷款进行了一次详 细专项检查,通过认真核对、汇总和统计,发现我市 * 个信用社存在冒名贷款,共计*x 户。 *x 笔,金额***x 元。 (3)、卫生及规范化服务专项检查方面为了加强我市 农村信用社规范化服务,增强员工品牌意识,打造点,提高 服务质 量,我社从基本的环境卫生入手,对全辖*个营业点进 行卫生专项稽核,共发出“最清结” *份、“清洁”*份、“不清洁”x 份;对城区信用社规 范化服务进行突击检查,共检查*个营业 点,稽核面达*%,共处罚违规人员*人,经济罚款计*x 元。 (4)、工作中存在的问题和障碍由于农村信用社机构 分散,人员较多,经营管理者和从业人员文化水平和业务素 质参差 不齐,规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄, 对内控制度的认识特别是在防范和 化解风险上的认识不到位,粗放型经营,白妹二波料!有章不循,违 规操作,屡查屡犯,屡纠不改,内控 制度形同虚设,只图眼前的经营利益,而忽视了长远意 义上的社会效益,从而导致内控方面 执行不力的现象。 带来便捷的结算渠道的同时,也给新系统下稽核检查工 作带来了新的问题和要求。如: 没有行之有效的与综合业务络系统相匹配的“稽核检 查、风险预警 系统”,使得在所有业务数据“集中”处理 下,稽核人员无法直接从系统 得到相应的稽 核项目,从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解 决,管理部门不能应用发达的计算机 络进行监控。 没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合,来构成 农村信用社稽核监督管理工作的 完整体系。其主要原因: 一是由于综合业务络系统 对“稽核、监督、检查”等 方面存在“真空”状态,新系统 下对稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分,导致 非现场稽核无法进行的现象存在。 二是非现场稽核的技术 支持不够,全省农村信用社综合业务络系统 仍未建立功能 齐全、 实用性较强的非现场稽核监控系统 。而手工和半手工 操作,不能对浩繁复杂的数据进行快捷 处理,形成时效性强的监督管理信息。 由于联社对各 部室的分工不同,稽核与其他职能部门缺乏协作,造成抓经 营和抓管理“两 张皮”现象,使得在内部控制上各个防范主体不能有效 联动。 总之,一年来,我市联社稽核工作在联社领导的正 确领导下,依照上级主管部门的安排 及部署,做了大量的工作,较为圆满地完成了各项工作 任务,充分的发挥了稽核的再监督作 用,但与上级要求尚有差距。今后,我们必须加强学习, 不断提高政策领悟水平和综合业务 能力,加大稽核、监察执法力度,切实维护各项规章制 度的执行和落实,为我市信用社业务 经营稳步健康推进保驾护航。 以上报告妥否, 请指正。 篇二:信用社稽核工作总结 信用社稽核工作总结 ⑴、综合业务络系统 专项检查方面 为了进一步加强我 市农村信用社在新系统 下的业务经营活动的监督和检查, 稽核监察部 对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致 的稽核检查,仍然发现部分信用社存 在不少问题,如:柜员业务操作权限过大,错帐冲正无 会计主管签字,主管柜员没有起到事 中、事后监督的作用;存在记帐串户或在新系统 中无 摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员 签字;计算机报表装订不规范;部分信用社由于上线时 核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少 收、多收利息现象,对此。 联社稽核监察部及时下发《关于认真核对贷款合同利率 与微机输入利率的通知》文件,责成 各社对上述情况进行自查、上报。⑵、卫生及规范化服 务专项检查方面 为了加强我市农村信用社规范化服务,增 强员工品牌意识,打造点,提高服务质 量,我社从基本的环境卫生入手,对全辖*个营业点进 行卫生专项稽核,共发出“最清结” *份、“清洁”*份、“不清洁”x 份;对城区信用社规 范化服务进行突击检查,共检查*个营业 点,稽核面达*%,共处罚违规人员*人,经济罚款计*x 元。⑶、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查经过认真 部署、合理安排,我社及时组织人员对全辖信用社“冒名” 贷款进行了一次详 细专项检查,通过认真核对、汇总和统计,发现我市 * 个信用社存在冒名贷款,共计*x 户。 *x 笔,金额***x 元。 四、工作中存在的问题和障碍由于农村信用社机构分 散,人员较多,经营管理者和从业人员文化水平和业务素质 参差 不齐,规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄, 对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到 位,粗放型经营,有章不循,违规操 作,屡查屡犯,屡纠不改,内控制度形同虚设,只图眼 前的经营利益,而忽视了长远意义上 的社会效益,从而导致内控方面执行不力的现象。带来 便捷的结算渠道的同时,也给新系 统下稽核检查工作带来了新的问题和要求。如:没有行 之有效的与综合业务络系统相匹配 的“稽核检查、风险预警系统”,使得在所有业务数据 “集中”处理下,稽核人员无法直接从 系统 得到相应的稽核项目,从而使存在风险不能在第 一时间得到发现和解决,管理部门不能 应用发达的计算机络进行监控。没有很好的将非现场稽 核与现场稽核有机结合,

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